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中介帮忙提取公积金违法吗-替人提取公积金一小时到账?背后到底藏着什么猫腻?

今年5月,广西百色住房公积金管理中心的工作人员看到了一张代发公积金的小广告。写的是中介可以代办提取公积金,甚至可以离职,黑户可以提。他们怎么可能越过这么多审核关,非法提取?工作人员拨通了小广告上的电话,一探究竟。 声称可以为他人提取公积金的小广告有什么猫腻 响了几声后,电话..

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中介帮忙提取公积金违法吗-替人提取公积金一小时到账?背后到底藏着什么猫腻?

发布时间:2022-07-18 热度:13

今年5月,广西百色住房公积金管理中心的工作人员看到了一张代发公积金的小广告。写的是中介可以代办提取公积金,甚至可以离职,黑户可以提。他们怎么可能越过这么多审核关,非法提取?工作人员拨通了小广告上的电话,一探究竟。

声称可以为他人提取公积金的小广告有什么猫腻

响了几声后,电话接通了。工作人员小李试探性地问提取公积金需要哪些材料。没想到对方的回答如此简单,让他觉得不可思议。

百色住房公积金管理中心工作人员:那个人跟我说你只需要提供你的身份证和银行卡。

从事住房公积金管理的小李知道,公积金的代发不仅需要房产证、契税完税凭证、身份证原件,还需要申请表等一系列材料。对方在电话里怎么说只需要身份证和银行卡?

百色住房公积金管理中心工作人员:我跟你说了,我认识的人都需要各种证件和资料。我怎么能相信这是真的?万一被它发现我有危险,我一说完这个,那个人就挂了电话,然后我再打,不接。

小李心想,一个什么材料都分不清的人,怎么能骗过在这行干了这么多年的自己呢?发小广告的人是不是真的想出轨?但是过了一会儿,这个人突然又给他打电话了。

百色住房公积金管理中心工作人员:这个人先给我打电话问我要不要提取公积金,然后他答应可以办,只需要身份证和银行卡。然后我又问他,听说已经有人被查出来通报了。您如何确保这种安全性?他回答,你放心,我们公积金里有人可以操作,安全绝对可以保证。他还告诉我,4月27日刚刚办理了7万多的业务。

手续太简单,事实清单这么清楚,这不得不警醒小李。特别是对方提到4月27日有这样一笔7万多的提现业务。是真的吗?他们不担心被非法处理吗?说到这里,负责的工作人员立即向中心领导汇报。很快,百色住房公积金管理中心组织几名骨干人员成立调查组,对业务进行了核查,发现4月27日确实有一笔7万多的款项。是对方碰巧知道这个提现业务,还是真的有人违规操作并成功了?小广告是谁发的?他们的触角伸向了哪里?如果这一点被证实,是否意味着系统中可能存在未知的黑洞?这让调查组感受到了这个任务的分量,有点重。

先调查谁是非法取款业务的经办人

一场自查行动随即展开。调查组的许多核心成员已经工作了几十年。首先,他们需要尽快查明电话中的男子在哪里办理了非法取款业务,以及神秘的经手人是谁。

百色住房公积金管理中心提取科科长杨庆育:首先这个业务是在乐业县管理部办理的,但是职工的工作单位属于百色市右江区。员工办理取款业务时,应在右江管理部办理。但是,这位员工开车到120多公里外的乐业县管理部,有点不寻常。他(员工)的银行贷款是通过银行查到的,没有贷款信息。通过这两点,可以确认该员工的取款材料是造假的。

和乐叶县右江区同属于百色市,但两个办事处的距离并不近,那么谁来寻找距离呢?在随后的材料收集过程中,该中心一名外聘员工的签名引起了侦查员的警觉。

百色市住房公积金管理中心提取科科长杨庆育:在与相关部门的核实中,我们发现上述材料没有经过审核,但是我们的提取申请表上有王某祥的签字确认。他的签字意味着这些材料的产权已经核实,所以从这一点来说,我们确定上述材料都是伪造的。

调查组梳理了百色市近半年的公积金数据,发现乐叶县的公积金提取业务本来是*少的,但今年3月底到5月初密集出现了40笔业务,都是在上班前或下班后办理的,甚至大部分都是通过跨区域管理部门。

百色住房公积金管理中心法规检查科科长刘:非正常缩短(提取)时间也是一个线索。如果涉及到跨地的房产证明,还得打电话到对方城市去问。这一天到账需要三到五天。

进一步的核实让调查组成员更加怀疑。在材料上签字的王某祥是具有初级审批资格的人。他核实材料后,只有提交的权限。他一个人是如何处理后续的审查工作的?还有其他人串通吗?

调查组立即赶赴百色住房公积金管理中心乐业县管理部,首先调阅了与王某祥相关的所有审核材料。他们了解到,王某祥二十多岁。今年以来,他的很多行为都相当反常。他把衣服换成了名牌,出手大方。他时不时会邀请同事朋友一起出去玩,每次花费几千块。此时,王某祥被列为重点嫌疑人。很快,调查组对他的复查材料的核查结果出来了。

百色住房公积金管理中心提取科科长杨庆育:据我们统计,王某祥在乐业县管理部(百色市)工作期间,他办理的40份材料全部是假的,钱转移成功。

检查通关所需的多个环节是否有“内线”

公积金的提取和审核非常严谨,需要经过多重审核程序才能通过审核。那么王某祥是如何突破这个程序的呢?谁把那些批准的文件上传到系统里的?带着这些问题,调查组找到了乐业县管理部的王某祥,进行了一次谈话。

百色市住房公积金管理中心提取科科长杨庆育:我们在与王某祥的谈话中了解到,他利用中介机构联系员工,通过自己的系统账户查询员工信息,通过线下制作虚假材料,然后在审批岗窃取同事的账户,在下班时间审批相关提取业务

王某祥在接受采访时承认,其在百色市工作期间,利用平时工作的便利,窃取了5名具有审批权限的同事的登录账号信息,实施了违规审批、审核材料的操作。至于登录密码,王某祥认为并不是什么难题,因为在一个部门呆久了就能熟悉同事的登录密码。

犯罪嫌疑人王某祥:中午下班的时候,单位工作人员走了之后,我一个人在那里记录信息,有一部分是用我自己的账号进行初审的。他们有的电脑也是初始密码,我们就打开内部系统审批。因为有些账号是同事之间平时的工作交流,有时候会给我密码,所以就互相这样做了。没有太多的预防措施,他们只是记住了密码。直接登录,进去操作审核。

每次审核后,提取公积金只需要一两个小时。王某祥照做,利用正常工作调动的机会,在协助百色住房公积金管理中心西林管理部工作时,与某中介机构串通,违规办理提取业务45笔。

百色公积金管理中心法规检查科科长刘:王某祥通过在网上非法购买一些单位公章的方式办理这个虚假的亲属关系证明,然后将这些虚假的材料扫描到业务系统中办理住房公积金提取业务。

那么,王某祥是如何与试图非法提取公积金的人取得联系的呢?调查组找到了非法提取公积金的人。

非法提取公积金的职工黄:我就是不知道他(中介)从哪里得到我的信息,然后给我打电话。如果我需要办理这个公积金,你可以帮我出,但是他要15%的提成。当时我筹了将近3万,然后我转了4000给他。

调查组综合资料后查明,2019年9月至2021年5月,王某祥为百色西林县、乐叶县85人提供帮助,分得21万元。王某祥私签审核的背后,到底是谁伪造文件、刻制公章、充当黑中介?百色住房公积金管理中心向公安机关提供了相关线索。百色市公安局责成乐叶县公安局立即调查此案。

首先,专案组重点锁定了犯罪嫌疑人王某祥。他们没想到的是,他的简历显示,王某祥业务能力突出。有同事反映,他刚来工作时,查出了几起伪造材料、重复提交材料骗取公积金的案件,甚至通过各种方式核实信息的真实性,让同事对他的能力更加肯定。

百色住房公积金管理中心工作人员魏先生:在一次业务检查的时候,即使没有材料也能发现这个骗保线索,发现了一套骗保材料。只是在系统数据里,光是数据上就发现了欺骗(欺骗)的材料,他当时就印象深刻。

大网如何形成的作弊,揭开全过程

那么王某祥是什么时候走上这条通过进行大量违规审批获取好处费的道路的呢?

据犯罪嫌疑人王某祥交代,他确实是通过进行大量违规审批来获取好处费的,这是从2019年9月开始的。当时他认识了一个叫曾某成的人。当时试图套取公积金的是曾某成,但被王某祥识破了。

犯罪嫌疑人王某祥:我看到他(曾某成)依据的前提信息是根据之前的房子提到的,然后我发现房子可能就是那个虚假的材料,然后我问他材料可能是假的。

在曾某成提供的房产材料中,王某祥发现与自己审批过的某房产材料十分相似,于是通过工作账号查到了曾某成的个人信息和联系电话。经过网上的一些接触,两个人的关系其实变得更近了。在随后的交流中,曾某成告诉王某祥,他认识很多需要提取公积金的人,他还可以帮忙寻找、伪造各种虚假材料和公章。就这样,两个素不相识的人通过网络联系,完成了一次又一次骗取公积金的活动。

犯罪嫌疑人王某祥:我就是可能说我认识里面的领导,所以我就骗他(曾某成)说我可以提出来。然后他正好那边有这些客户,他就一直推荐(客户)过来,因为他知道里面的员工带不上来,而且钱很多,很多都是几万或者几十万的人。然后他说如果他提出来,两个人互相分摊服务费,他就按那个点。

就这样,一个内部由王某祥配合,外部由曾某成寻找客户和黑中介的作弊网逐渐形成。

杨县公安局刑侦大队民警:黑中介主要是由熟悉信贷业务和公积金提取业务的人组成。他们主要负责寻找客户,也就是想提取公积金,但不符合提取条件的客户。找到客户后,将这些客户的信息提供给曾某成,再由曾某成将客户信息发送给王某祥,王某祥通过内部系统查询客户信息及可提取金额,并将需要伪造的材料反馈给曾某成,再由曾某成将信息交给其线下黑中介,再由黑中介负责找相关人员伪造所需材料。

那么,王某祥是如何违规审批材料的呢?比如,是谁炮制并发送了虚假的购房合同?还有建设规划许可证和印章是怎么出现的?据王某祥供述,这些都是曾某成在南宁安排的陆某邮寄给他的。

杨县公安局刑侦大队民警:我们去南宁找陆核实。陆只知道有人通过匿名快递将这些材料寄给他,他只是按照曾某成的指示将这些材料交给县的王某祥。

为了查出隐藏在暗处的其他犯罪团伙成员,民警将作案过程中与卢某有关的同城快递员全部收集起来,逐一排查。*终锁定了负责伪造购房合同的犯罪嫌疑人苏某兴、胡某,以及负责伪造工程建设规划许可证和印章的人魏某。

经过大量的调查取证和数据分析,办案民警逐渐掌握了这个犯罪团伙的人员和分工。

专案组立即部署抓捕工作,分成三组在百色市西林县、右江区、南宁市开展工作。20多天后,犯罪嫌疑人全部落网归案。

经审讯,犯罪嫌疑人王某祥、曾某成等人对犯罪事实供认不讳。他们通过伪造印章、亲属关系证明、结婚证、购房合同、增值税发票、建设工程规划许可证等证件骗取住房公积金,然后提取总额15%至25%不等的好处费,再下线按照每笔订单所需材料量进行分成。被内审发现后,百色公积金管理中心**时间对王某祥进行了处理。

百色市住房公积金管理中心副主任秦然:根据《百色市住房公积金职工管理办法》的规定,他被辞退了。我们及时将问题线索移交给公安机关,9月初召开了全系统警示教育大会,会上通报了他的案情。

调查显示,2019年9月至2021年5月,王某祥等11人涉嫌非法提取住房公积金高达768.89万元,严重违反了国家公积金管理的正常秩序,造成公积金账户重大损失。

百色住房公积金管理中心副主任秦然:发生这个案件的主要原因是我们中心的一些干部职工法律意识、纪律意识淡薄。同时,中央信息系统在操作人员的认证和登录方面也没有做足够的安全措施。部分干部职工保密意识薄弱,个人账户密码管理不严,存在被他人替换进入系统后违规操作的风险。

目前,已有55名员工返还违规提取资金约510万元。对于违规提取公积金的,公积金管理部门已将其列入系统黑名单,继续追回未退还的违规提取资金。

百色住房公积金管理中心副主任秦然:我们通过媒体对拒不退还住房公积金的职工进行了曝光,并作出了四种处理:一是将黑名单转入社会征信系统作为黑名单。第二,员工所在单位会进行通报;第三,这些问题的线索会移交给公安机关;四是五年内取消提取和贷款住房公积金的资格。

目前,该犯罪团伙已有9人因涉嫌伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪被批准逮捕。查获涉案印章30余枚,购房合同40余份,余本建设工程规划许可证10份。同时,警方也已将相关材料移交检察机关和纪检监察部门,要求所有违规提取住房公积金的职工限期全额返还违规提取的资金。案件发生后,百色住房公积金管理中心进行了内部整改。

相关部门提醒:伪造合同和文件是违法行为,以此牟利的中介机构和个人是违法的。如有需求,请通过正规渠道询问。不要听信网络广告,通过代理、黑中介等不正当渠道提取住房公积金,以免影响公积金正常提取。

来源:央视新闻客户端

流程编辑:TF022

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